하나은행이 고도화한 이상금융거래탐지시스템을 활용해 신종 투자사기인 KReSIM 관련 의심거래 1450건을 사전에 차단하고, 약 185억원 규모의 고객 자산 피해를 막은 것으로 전해졌습니다. 은행은 올해 2월부터 전용 탐지 시나리오를 적용해 관련 법인 계좌로의 송금 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 단계까지 제한하는 방식으로 추가 피해를 막았습니다.

또한 하나은행은 긴급 알림 메시지 발송과 전담직원의 1대1 전화 상담, 경찰 신고 안내를 함께 진행하며 피해 확산 차단에 나섰습니다. 최근 전국적으로 확산한 외국인 대상 다단계형 투자사기 흐름 속에서 사전 대응 체계를 강화한 결과, 금융사기 예방 효과가 현실화됐다는 평가가 나옵니다.

이번 사례는 사후 보상보다 선제 탐지가 피해를 줄이는 핵심 수단임을 보여줬다는 점에서 의미가 큽니다. 하나은행은 앞으로도 유사한 신종 사기 패턴을 정밀 분석해 이상거래 탐지 체계를 지속적으로 고도화할 것으로 보입니다.